Управління грошовими потоками

OTP Bank пропонує скористатися групою банківських продуктів Cash management, які створюються спеціалістами OTP Bank у постійній співпраці з нашими Клієнтами, з урахуванням індивідуальних потреб кожного з них.

Банківські продукти Cash management дозволять чітко та якісно організувати та контролювати грошові потоки Вашої компанії та позбавлять Вас копіткої роботи з підготовки та оформлення документів, а також купи зайвих паперів на Вашому робочому столі.

Cash management OTP Bank – це комплекс традиційних та інноваційних продуктів управління грошовими потоками як одного підприємства, так і великої бізнес групи або організації з розгалуженою мережею філій в Україні та за її межами.

Переваги використання продуктів «Cash management»:

• своєчасне та коректне виконання платежів з використанням локальних та міжнародних платіжних систем;
• можливість оптимізувати процентні доходи та витрати Компанії;
• ефективне управління витратами Компанії за рахунок прозорої та конкурентної тарифної політики OTP Bank;
• застосування стандартних міжнародних форматів передачі інформації та здійснення розрахунків;
• оперативне управління готівковими коштами Компанії;
• використання сучасних технологій в управлінні грошовими коштами Компанії (електронні канали передачі інформації та моніторингу за станом рахунків – системи «Клієнт-банк» та «Інтернет-банкінг»).

Продукти групи «Cash management»:

• Відсоток на залишок коштів на поточному рахунку (Interest Bearing Current Account)
• Нарахування відсотків на сумарний позитивний залишок грошових коштів на поточних рахунках групи пов’язаних компаній – Групова порогова відсоткова ставка
• Регулярне перерахування коштів (Standing Order)
• Регулярне перерахування залишків рахунків на основний рахунок Компанії (Zero Balancing & Cash Pooling)
• Договірне списання коштів (Direct Debit)
• Договірне списання з поточного рахунку Клієнта за умови отримання повідомлення SWIFT MT101 «Request for Transfer»
• Інформація про стан рахунку (SWIFT MT940)
• Система «Embassy Payments»
• Система «Клієнт-Банк» ELBA (Electronic Banking system)
• Система «Інтернет-банкінг» (I-banking)