Документарні інструменти

Документарні інструменти – це документарні акредитиви, всі види гарантій та резервні акредитиви типу Stand-by, які випускає OTП Банк за розпорядженням компаній на користь резидентів і нерезидентів України.

Випускаючи документарний акредитив за розпорядженням Клієнта (Покупця), OTП Банк зобов’язується здійснити оплату за товар на користь Постачальника після надання ним певних документів, згідно з умовами акредитиву.

Для здійснення платежів за акредитивами OTП Банк може надавати Покупцю кредитні кошти. У такому випадку виручка, що отримується заявником за акредитивом/позичальником від реалізації профінансованого товару, спрямовується на погашення заборгованості за кредитом.

Випускаючи банківську гарантію або резервний акредитив типу Stand-by, OTП Банк гарантує/страхує виконання Клієнтом контрактних зобов’язань перед його партнером.

OTП Банк випускає наступні види гарантій:

• гарантія платежу;
• гарантія повернення авансових платежів;
• гарантія виконання контрактних зобов’язань;
• тендерна гарантія (гарантія забезпечення пропозиції);
• гарантія повернення кредиту;
• інші види гарантій.

Базові умови фінансування:

• вид фінансування – гарантія, акредитив;
• валюта фінансування – долари США, євро, гривня;
• мінімальна сума ліміту – 500 000 доларів США (або еквівалент в інших валютах);
• строк фінансування – до 1-го року (можливе встановлення ліміту на строк до 3х років);
• вартість фінансування – визначається індивідуально для кожної угоди і залежить від її структури, фінансового стану заявника акредитиву/гарантії та структури забезпечення угоди, поточної ситуації на валютному та фінансовому ринках.