UA

Меморандум про забезпечення прозорості платіжних послуг: нові ліміти на операції з 1 лютого

Меморандум про забезпечення прозорості платіжних послуг: нові ліміти на операції з 1 лютого

Меморандум про забезпечення прозорості функціонування ринку платіжних послуг вступає у силу з 1 лютого. Головна ціль ініціативи – унеможливити використання карток та платіжної інфраструктури шахраями та іншими зловмисниками. Очікується, що реалізація Меморандуму допоможе зменшити тіньовий сектор економіки, а також успішно протидіяти терористичній і диверсійній діяльності росії, що фінансується через використання так званих «дропів».

Відповідно до цього документу та чинного законодавства, АТ «ОТП БАНК» Банк забезпечуватиме моніторинг фінансових операцій. Зокрема буде перевірятися відповідність наявним у Банку даним про клієнтів, їхню діяльність та рівень ризику, у разі необхідності включно з інформацією про джерело коштів.

На виконання цих вимог Банк вводить ліміти на безготівкові вихідні перекази в гривні з рахунків фізичних осіб на рахунки інших фізичних осіб за реквізитами IBAN. Ці ліміти розраховуються та встановлюються Банком індивідуально для кожного клієнта на основі наявної у Банку інформації про клієнта та з урахуванням ризик-орієнтовного підходу. Сума встановленого ліміту – від 150 тис. грн/міс. для клієнтів «низького» та «середнього» рівня ризику та від 50 тис. грн/міс. для клієнтів «високого» рівня ризику.

Актуальну інформацію про розмір доступного ліміту для здійснення переказів на рахунки інших фізичних осіб на поточний місяць можна буде переглядати у мобільному застосунку «OTP Bank UA».

У разі необхідності здійснення переказів, сума яких перевищує встановлений ліміт, клієнт зможе звернутися до Інформаційного центру Банку або до будь-якого відділення Банку та надати документи, що підтверджують джерела походження коштів. Подані документи будуть розглянуті Банком протягом трьох робочих днів. У разі прийняття позитивного рішення доступний ліміт буде збільшено.

Звернутися до Інформаційного центру Банку можна:

  • за номерами телефону: (044) 490 05 26 або (044) 290 92 36 (цілодобово, вартість дзвінків визначається згідно з тарифами оператора зв’язку клієнта);
  • через месенджери Facebook Messenger, Telegram та Viber.

Поділіться цією новиною з друзями!

Акціонерне товариство «ОТП БАНК» – один з найбільших українських банків з іноземним капіталом, який є визнаним лідером фінансового сектора країни. На ринку він представлений з 1998 року, має стійку репутацію соціально-відповідальної, надійної та стабільної структури, що пропонує споживачам сервіси європейської якості. Банк надає повний спектр фінансових послуг для корпоративних і приватних клієнтів, а також представників малого та середнього бізнесу.

З 2019 року згідно з рішенням НБУ ОТП Банк віднесено до переліку системно важливих банків України, які мають вагомий вплив на розвиток фінансової системи країни.

В Україні АТ «ОТП БАНК» виступає флагманом банківської групи, зареєстрованої Національним банком України, до складу якої також входять ТОВ «КУА «ОТП Капітал», ТОВ «ОТП Лізинг».

Слідкуйте за новинами ОТП Банку в соціальних мережах та месенджерах: Google Новини, Facebook, Twitter, YouTube, Instagram, Telegram та Viber.

Додаткова інформація