Комплаєнс і штучний інтелект: як сучасні стандарти допомагають бізнесу зростати
Сьогодні комплаєнс є не лише інструментом виконання регуляторних вимог, а й важливою складовою сталого розвитку бізнесу. Коли він інтегрований у повсякденні бізнес-процеси, це допомагає компаніям своєчасно виявляти ризики, забезпечувати прозорість діяльності та зміцнювати довіру з боку банків, інвесторів і міжнародних партнерів. Про це розповіла Ганна Горбенко, Директорка Департаменту комплаєнс та фінмоніторингу АТ «ОТП БАНК», голова Української Комплаєнс Асоціації під час виступу на PRO-BUSINESS RENAISSANCE SUMMIT 2026.
Для українського бізнесу комплаєнс стає особливо важливим під час виходу на європейські ринки, залучення фінансування та участі у проєктах відновлення. За словами спікерки, сьогодні партнери очікують від бізнесу не лише декларування принципів доброчесності, а й їх підтвердження: прозорої структури власності, зрозумілих процедур KYC і due diligence, санкційного контролю, управління конфліктами інтересів та належної реакції на виявлені порушення.
Окрему увагу під час дискусії приділили використанню штучного інтелекту. Цифрові інструменти вже змінюють фахівців, допомагають швидше аналізувати великі обсяги даних, виявляти нетипові операції та потенційні ризики, проводити санкційний скринінг і вдосконалювати процеси фінансового моніторингу. Проте остаточні рішення мають залишатися за людиною, яка розуміє контекст, оцінює наслідки та несе відповідальність.
Ганна Горбенко підкреслила важливість професійного діалогу між бізнесом, комплаєнс-офіцерами, юристами, ризик-менеджерами та фахівцями з фінансового моніторингу. За її словами, саме такий обмін практичним досвідом сприяє формуванню сучасних стандартів роботи та розвитку культури доброчесності в Україні.
Поділіться цією новиною з друзями!
Акціонерне товариство «ОТП БАНК» – один з найбільших українських банків з іноземним капіталом, представлений на ринку з 1998 року. Є надійним фінансовим партнером як для великих корпоративних, так і для приватних клієнтів, представників малого та середнього бізнесів, надає повний спектр фінансових послуг.
ОТП БАНК є частиною ОТР Group, яка очолює рейтинг The Banker Top 100 – ста найкращих банків Центральної та Східної Європи, а рейтингом S&P Global Market Intelligence визнана другою найефективнішою банківською групою Європи у 2025 році.
В Україні АТ «ОТП БАНК» виступає флагманом банківської групи, зареєстрованої Національним банком України, до складу якої також входять ТОВ «КУА «ОТП Капітал», ТОВ «ОТП Лізинг».
Стежте за новинами ОТП БАНК у соціальних мережах та месенджерах: Google Новини, Facebook, Twitter, YouTube, Instagram, Telegram та Viber.
Додаткова інформація
